来年からの新ＮＩＳＡの積立投資設定の為、たまたま米国株インデックスファンドを調べていたら発見したニッセイ・Ｓ米国株式インデックスファンド。
コストが他のインデックスファンドの半分くらい。
異常に安い。
これはいったい何なのか、気になって調べてみました。
実はＳ＆Ｐ５００に投資しているのではないので安い
ニッセイ・Ｓ米国株式５００インデックスファンド、米国株インデックスファンドではあるものの、Ｓ＆Ｐ５００に投資をしているわけではない（ベンチマークにしていない）ので信託報酬が安いそうです。（運用会社がインデックスファンドを組成し、Ｓ＆Ｐ５００をベンチマークに用いようとすると、ライセンス料を支払わなければなりません。Ｓ＆Ｐ５００のライセンス料はかなり高額とも言われています）
何の指数に連動しているかというと、Solactive GBS United States500 という、あまり聞いたことのない指数。
値動き的にはＳ＆Ｐ５００と大差のない動きをするらしいですが、Ｓ＆Ｐ５００の方が流動性・市場規模・業種などを勘案して選ばれているのに対して、Solactive GBS United States500 は単純に時価総額で選ばれるようです。
善し悪しがよくわからないので、過去１０年間の値動きで比較してみました。
Ｓ＆Ｐ５００
Ｓ＆Ｐ５００の過去１０年間の値動きを追ってみると、１７５６⇒４５５６になっていました。
２．５９倍になっていました。
Solactive GBS United States500
Solactive GBS United States500の過去１０年間の値動きを見てみると、１３５０⇒３５１３になっていました。
２．６０倍でした。
０．０１倍の差がありましたが、１０年という長期間であることを考えると、２つの指数に大きな差は無かったと言っていいのではないでしょうか。
投資するかどうかは運用成績を見てからかな
１００万円を投資すると、年間約３５０円ほどのコスト差が生じます。
そこそこ大きい金額で投資をしている場合は、それなりに大きなコスト差です。
ただ、このファンドの弱点は、まだ運用履歴がないこと。
運用履歴を１年くらい見て、Ｓ＆Ｐ５００との差がどれくらい現れるのかを見てから投資しても遅くはないかなと思っています。
